Kleinunternehmer ist oft stärker, wenn …
- du viele Privatkunden hast
- dein Endpreis für Kunden gleich bleiben soll
- deine laufenden Kosten eher niedrig sind
- du am Anfang wenig Vorsteuer zurückholen würdest
Break-even statt Grenzprüfung
Kleinunternehmer oder Regelbesteuerung?
Hier zählt der echte finanzielle Unterschied.
Die meisten Rechner sagen dir nur, ob die Kleinunternehmerregelung rechtlich noch möglich ist. Diese Seite geht einen Schritt weiter: Sie zeigt dir, was für deinen Fall wirtschaftlich sinnvoller sein kann.
Rechtlicher Check
Prüft zuerst, ob Kleinunternehmer überhaupt noch möglich ist.
Finanzvergleich
Vergleicht beide Varianten direkt mit Umsatz, Kosten und Kundenmix.
Einfach erklärt
Die Ergebnisse sind für Gründer ohne Steuerwissen formuliert.
Grenze Vorjahr
25.000 €
Für den vereinfachten Kleinunternehmer Check
Grenze laufendes Jahr
100.000 €
Darüber ist Kleinunternehmer raus
Was rechnet die Seite?
Umsatz, Kosten mit Vorsteuer, Privatkunden Anteil und ob du deine Preise eher brutto oder netto denkst.
Wofür ist sie gedacht?
Für Gründer, Selbstständige und kleine Unternehmen, die ihre Wahl zum ersten Mal treffen.
Wichtig
Das Modell rechnet bewusst einfach mit 19 Prozent Umsatzsteuer und ist eine Erstentscheidung, keine Steuerberatung.
Klare Empfehlung
Du bekommst am Ende nicht nur Zahlen, sondern eine konkrete Einordnung.
Warum kippt es?
Die Seite erklärt dir direkt den Hauptgrund für die Entscheidung.
Break-even
Du siehst, ab welcher Kostenhöhe oder Privatkundenquote die Lage kippt.
Einfaches Deutsch
Technische Begriffe werden auf der Begriffe-Seite ohne Steuerkauderwelsch erklärt.
Der Rechner
Erst rechtlich prüfen, dann finanziell vergleichen
Gib unten deine groben Planwerte ein. Schon mit Schätzwerten bekommst du ein gutes erstes Gefühl, welche Variante für dich eher sinnvoll ist.
Wichtig für die rechtliche Prüfung der Kleinunternehmerregelung.
Das ist dein geplanter Jahresumsatz für dieses Jahr.
Also deine Bruttokosten. Je höher diese Kosten sind, desto interessanter wird oft die Regelbesteuerung.
Privatkunden 70 %
Firmenkunden 30 %
Privatkunden = Endkunden. Firmenkunden = meist B2B. Mehr Privatkunden spricht oft eher für Kleinunternehmer.
Endpreis bleibt gleich = typisch bei Privatkunden, wenn du z. B. 119 € im Kopf hast und dieser Preis gleich bleiben soll.
Rechtlicher Check
Kleinunternehmer noch möglich
Mit diesen Umsatzwerten wäre die Kleinunternehmerregelung rechtlich noch möglich.
Klare Einordnung
Eher Kleinunternehmer
Die Erklärung erscheint hier direkt nach der Berechnung.
Gewinn als Kleinunternehmer
0 €
Vereinfachtes Ergebnis nach Kosten.
Gewinn mit Regelbesteuerung
0 €
Vereinfachtes Ergebnis nach Kosten und Vorsteuerabzug.
Finanzieller Unterschied
0 €
Hier steht gleich, welche Variante vorne liegt.
Der Unterschied
Wann welche Variante oft besser passt
Das hier ersetzt keine individuelle Prüfung, hilft dir aber beim groben Einordnen.
Regelbesteuerung ist oft stärker, wenn …
- du viele Firmenkunden hast
- du größere Kosten oder Investitionen planst
- du Vorsteuer zurückholen willst
- du netto kalkulierst und Umsatzsteuer im Markt normal ist
Warum kippt die Entscheidung?
Hier steht gleich der wichtigste Grund in einem Satz.
Ab welcher Kostenhöhe kippt es?
Hier erscheint gleich die grobe Kostenmarke.
Ab wie vielen Privatkunden kippt es?
Hier erscheint gleich die grobe Privatkundenquote.
So nutzt du die Seite
In drei einfachen Schritten
1
Grobe Zahlen eingeben
Du brauchst keine perfekte Planung. Für den Start reichen realistische Schätzwerte.
2
Rechtlichen Check lesen
Wenn Kleinunternehmer nicht mehr möglich ist, ist die Entscheidung rechtlich schon gefallen.
3
Empfehlung verstehen
Die Seite zeigt dir nicht nur das Ergebnis, sondern auch den Hauptgrund, warum es so ausfällt.
FAQ
Häufige Fragen von Gründern
Ist das eine Steuerberatung?
Nein. Es ist eine einfache Entscheidungshilfe für den ersten Überblick.
Warum fragt der Rechner nach Privatkunden und Firmenkunden?
Weil sich die Wirkung der Umsatzsteuer bei Privatkunden oft stärker auf den Preis auswirkt als bei Firmenkunden.
Warum sind die Kosten so wichtig?
Weil du bei der Regelbesteuerung die Vorsteuer auf viele Kosten zurückholen kannst.
Was ist mit Sonderfällen wie 7 Prozent oder steuerfreien Umsätzen?
Die Seite rechnet bewusst vereinfacht mit 19 Prozent. Sonderfälle musst du gesondert prüfen.
Einfacher Einstieg statt Steuerdeutsch
Wenn dir Begriffe wie Regelbesteuerung, Vorsteuer oder Break-even noch nichts sagen, lies zuerst die einfache Begriffe-Seite.